据上海电视台《案件聚焦》7 月 27 日报道，年过六旬的浦东居民杨先生怎么也想不通，自己辛苦大半辈子攒下的近 600 万元积蓄，竟在短短一个月内化为乌有。更令人震惊的是，他的钱在转出后不到几分钟，就已 " 穿越 " 至 1400 多公里外的深圳水贝黄金珠宝市场，变成了一根根沉甸甸的金条，随后被凿掉编号，瞬间 " 洗 " 得干干净净。

三个月前，杨先生在网络上刷到一条推荐炒股的帖子，添加了自称 " 漫漫 " 的投资老师微信，后被拉入一个投资群。群内不仅有炒股知识分享，更频繁推介外币和虚拟货币投资，晒出的收益高得离谱——翻倍是常事。聊了两个多月后，杨先生彻底放下戒心。漫漫向他提供了一个国内企业账户，声称代为操作，承诺连本带利返还。不到一个月时间，杨先生分多笔转入共计 594 万元。然而，当最后一笔钱转出后，" 漫漫 " 便失联了。

杨先生报警后才发现，他的钱从未进入什么 " 投资账户 "，而是直接打入了深圳水贝一家金店的账户。

此时，一个分工明确的洗钱链条浮出水面：在杨先生首次转账的 16 天前，中介郑某和林某便找到金店老板张某，号称要购入两吨黄金用作商会分红，首批下单 85 块一公斤金条。随后，一名冒名顶替的 " 邹某 " 携 31 家公司授权书前来签约，但因样貌与身份证不符被店员识破。中介一再打包票，张某拍板签下合同。

更蹊跷的是，买家在杨先生首次转账当天突然要求 " 立即付款、立即提货 "，甚至派人紧跟店员至金库门口，金条一出库便被迅速转移。取货人陈某每次仅得三五百元 " 辛苦费 "，而金条随后被敲掉编号，辗转不知所踪。短短七天内，该团伙交易金额逼近 4000 万元，而此前两个月该金店生意总额仅两百余万元。

异常交易终引监管注意。案发后，洗钱团伙成员黄某、陈某、郑某、林某及冒名者悉数落网。金店老板张某虽声称 " 不知情 "，但检察官查明其未履行反洗钱尽职调查义务，明知疑点仍睁一只眼闭一只眼，并以 " 行业惯例 " 为托词。最终，张某因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判有期徒刑三年九个月，并处罚金二万元；黄某、林某、郑某等人分别获刑三年四个月至三年七个月不等。

这条电诈赃款 " 变 " 黄金的黑色链条，至此被彻底斩断。