随着国产大模型技术不断突破，AI 技术正在迅速走进各行各业，财富管理领域也不例外。这场不断演进的技术革新，正在让理财服务变得更加触手可及。

作为一家高度重视财富管理业务的基金公司，广发基金积极拥抱 AI 技术变革带来的创新机遇，凭借深厚的技术积累和敏锐的客户需求洞察，在国内公募基金公司中首家推出对话式 AI 理财助理 "AiFa"。

广发基金相关业务负责人表示，作为一个智能体，"AiFa" 并不是传统的应用程序，而是利用前沿 AI 技术构建的全新理财助理——以 " 须臾不离，深切相知 " 为初心，在广发基金 App 为投资者提供更加便捷、智能化的线上理财服务体验。

7 × 24 小时在线的「理财搭子」：随时响应你的需求

线上理财凭借其便捷、高效的特点，成为众多投资者日常投资中不可或缺的重要组成部分。然而，线上理财平台由于服务人力有限，天然存在客户沟通服务时效方面的瓶颈，为解决这一问题，广发基金借助 AI 技术能力，在公募基金公司中第一家推出对话式智能理财助理 "AiFa"，让 " 需求随时有响应 " 成为可能。在突破沟通时效限制的同时，以专业的服务为投资者提供更多支持。

在设计初期，广发基金便确立了智能理财助理 "AiFa" 的三大核心定位：一是 7 × 24 小时不打烊，让投资者可以随时随地获得理财咨询服务；二是 " 更专业、更懂你 "，深度融合大模型技术与内部数据资产，构建集需求识别及服务匹配于一体的基金理财服务 Agent；三是发挥广发基金作为资产管理公司的专业能力及全栈式 AI 能力，针对客户需求匹配合适方案。

广发基金相关业务负责人表示，"AiFa" 作为智能理财搭档，以四大核心能力为投资者的财富之路保驾护航：

热点追踪，把握市场脉动。实时跟踪市场行情动态，解读热点投资机会，提供平台专业配置观点，助力投资者把握市场机遇。

基金解析，提升选基效率。包括基金分析功能，通过整合及筛选多维数据，为投资者提供清晰的基金分析视图；基金筛选功能，依托独特 "DNA" 标签与语义理解引擎，查询效率较传统筛选模式实现跨越式提升。

账户管理，助力资产健康。"AiFa" 化身投资者的 " 资产健康管理师 "，不仅提供了清晰的收益分析，以可视化动态看板清晰展示收益数据、基金贡献度，更能进行穿透式持仓诊断，精准识别账户潜在问题，输出个性化服务。​​

理财秘书，服务触手可得。随问随答，"AiFa" 作为智能理财秘书，7 × 24 小时在线，从简单的费率查询到复杂的操作咨询，小秘书随时在线，高效应答。下载广发基金 App，即可体验 AI 理财助理 "AiFa" 提供的更便捷、专业的理财服务。

「AI+HI」人机协同：效率与温度全都要

理财顾问角色是金融机构与客户深度交流的桥梁，传统的客户一对一理财服务依赖于顾问先对客户投资需求进行调研、了解，再对客户需求进行归类和服务匹配，流程耗时长、资源消耗多，服务效率较低。

为此，广发基金正积极探索搭建 "AI+HI ( Human Intelligence ) " 的人机协同模式，希望让 AI 成为理财顾问高效的 " 助手 "，赋能一线人员的日常工作。在 "AI+HI" 模式中，理财顾问人员将担任 " 主驾驶 "，专注把握 " 方向盘 "；Copilot 助手则将会充当 " 副驾驶 "，分析 " 路况 "、提示方向，两者协作，致力共同实现 "1+1＞2"、效率与温度并存的服务目标。

此模式具有两大服务特色：一是需求秒懂，服务精准送达。借助 AI 大模型先进的自然语言处理和机器学习技术，AI 助手能够实时分析客户咨询内容，并快速精准地识别客户需求。无论是投资咨询、资产配置建议，还是市场动态解读，AI 能在第一时间捕捉到客户的意图，为理财顾问人员呈上系统自动匹配的服务，为其赋能。

二是千人千面，更懂客户需求。通过对客户语义、行为的识别，AI 助手能够自动为每一位客户生成精准标签作为个性化服务依据，涵盖风险偏好、投资目标、投资情绪等多个维度，并同步至后台数据仓库，帮助平台及顾问更准确地了解客户需求，以实现 " 千人千面 " 的服务目标。

创新的背后：让新技术真正服务于人

在智能理财助理 "AiFa" 和 "AI+HI" 人机协同模式的背后，是广发基金深厚的技术积累以及对客户需求的敏锐洞察。为高效了解客户需求，广发基金积极迭代研发模式，快速搭建 AI 开发平台，实现了与现有 IT 架构和 AI 系统的无缝对接，开启了 AI 驱动的研发新范式。

一方面，推动研发模式升级，让创新更快落地。在研发过程中，广发基金充分利用大模型技术和 Agent 开发工具，探索并形成了全新的 AI 研发流程。通过 AI 工具的深度应用，显著提升了研发效率和质量。此举不仅加速了 AI 理财助理的开发进程，也为公司未来的技术创新打下了坚实的基础。

另一方面，深挖数据价值，构建能力协同矩阵。在模型的垂直能力建设方面，广发基金多年来在资产管理和财富管理领域积累了大量专业数据资产，逐步将其转化为 AI 可调用、可理解的 API 和知识库，通过构建覆盖资产管理和财富管理领域的 AI 能力矩阵，专注提升 AI 在专业领域的理解能力和解决方案匹配能力，为客户提供更加智能的服务。

此外，采用智能意图识别，让服务更适配。在本轮 AI 智能体搭建中，广发基金研发团队全面采用智能体开发平台，以大模型技术为核心构建需求识别中枢，融合平台沉淀的专业投资工具——通过将资产配置框架、账户资产收益、基金信息检索等模块接入 Agent 平台，大幅提升了理财助理服务的精准度。该智能体支持接入市场实时行情及平台资讯服务，提升理财服务的时效性与场景适配性。

" 金融科技的技术进步，从来不是简单的代码堆砌，而是更好地为投资者提供专业且有温度的理财服务。‘须臾不离，深切相知’，我们将致力于让 AI 助理更懂用户的需求，帮助用户做好投资理财这件事。" 广发基金相关业务负责人认为，财富管理行业的 AI 应用还处于前期探索阶段，无论是海外发布的 GPT-5，还是国内即将亮相的更多先进模型，都将为团队打磨 AI 应用体验提供助力。

上述负责人还表示，广发基金本次在广发基金 App 推出的智能理财助理 "AiFa"，是国内基金公司中首个将 AI 场景落地到对话式理财助理服务的创新实践。未来，随着通用人工智能 ( AGI ) 技术的发展，公司将继续加大在人工智能、大数据等前沿技术领域的资源投入，力求进一步提升投资者服务水平，助力实现金融领域的 " 科技普惠 " 和 " 服务普惠 "。