WEMONEY研究室 2024-12-16
“银行中期分红潮”来袭!2500亿大红包,有你的一份吗?
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在 42 家 A 股上市银行中,已经有 22 家宣布分配中期利润,目前,已有 9 家分红完毕,仍有 13 家待分配,合计未分红金额 2236.83 亿元。

出品|WEMONEY 研究室

文|王彦强

上市银行的中期分红一直是投资者关注的重点。

截至 12 月 16 日,42 家 A 股上市银行中,已有 22 家宣布中期分红,拟派息金额超 2500 亿元。其中,六大国有行成分红主力军,每家分红金额均超过百亿元,股利支付率整体接近 30%。

除国有大行外,股份行、城商行以及部分农商行也积极参与中期分红。中信银行、民生银行、平安银行、华夏银行等 5 家股份行,北京银行、厦门银行、江苏银行、苏州银行等 8 家城商行,以及渝农商行、沪农商行等 3 家农商行,均披露了中期分红方案。这些银行的分红金额虽然相对较小,但分红比例和股息也颇为可观,显示出强烈的回馈股东意愿。

业内人士表示,上市银行通过中期分红,增加分红频次,让股东获得实实在在的回报,有助于吸引更多投资者关注,增强对公司发展的信心,促进股东与银行之间的良性互动,进而促进银行自身高质量发展。

六大国有行和两家股份行

" 红包 " 在途

近年来,中国监管层对于上市公司分红的引导力度逐渐加大。2023 年 12 月,证监会发布了《上市公司监管指引第 3 号——上市公司现金分红》,明确提出要鼓励上市公司提高分红频率和水平。

2024 年 4 月,国务院又出台《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》,对分红提出若干要求:强化上市公司现金分红监管。对多年未分红或分红比例偏低的公司,限制大股东减持、实施风险警示。

在此背景下,国有大行率先响应,相继公告中期利润分配方案。据公告显示,工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、邮储银行、交通银行的中期分红金额分别为 511.09 亿元、492.52 亿元、407.38 亿元、355.62 亿元、146.46 亿元、135.16 亿元,股利支付率(  现金分红占归母净利润的比例)分别为 29.98%、29.97%、29.98%、29.98%、30%、29.84%。

国有行和股份行中期分红统计表,数据来源:Wind

六大行 2024 年中期拟合计派现 2048.23 亿元,股利支付率整体接近 30%。从派息时间来看,主要集中在 2025 年 1 月,农业银行和邮储银行的股权登记日为 2025 年 1 月 7 日,派息日为 1 月 8 日;工商银行的股权登记日为 2025 年 1 月 6 日,派息日为 1 月 7 日;中国银行的股权登记日为 2025 年 1 月 22 日,派息日为 1 月 23 日。而建设银行和交通银行的派息时间待定。

上市股份行中,也有 5 家披露了中期分红方案,分别为中信银行、光大银行、民生银行、平安银行、华夏银行,其分红金额为 98.73 亿元、61.45 亿元、56.92 亿元、47.74 亿元、15.91 亿元,股利支付率分别为 27.82%、25.09%、25.33%、18.45%、12.77%。

5 家股份行 2024 年中期拟合计派息 280.75 亿元,其中,中信银行的股利支付率最高。截至目前,中信银行、民生银行和平安银行的股息已派发完毕,光大银行和华夏银行派发时间待定,合计未派发股息 77.36 亿元。 

华福证券在研究报告指出,上市银行通过中期分红形式提升分红频次,一是投资者可以增加再投资机会,提高资金的使用效率,更好地规划资金安排。二是银行的分红可持续性增强,向市场释放出了积极的信号,市场对于银行的资本管理能力和财务健康程度的信心有望提升。

城农商行仍有 5 家 " 红包 " 在途

在上市城商行中,有 8 家宣布中期分红,分别为北京银行、厦门银行、江苏银行、上海银行、南京银行、苏州银行、杭州银行和重庆银行,其分红金额分别为 25.37 亿元、3.96 亿元、56.19 亿元、39.78 亿元、37.1 亿元、7.53 亿元、22.2 亿元和 5.77 亿元,股利支付率分别为 17.4%、32.62%、30%、30.67%、32%、25.5% 和 22.2%、13.03%。

8 家上市城商行 2024 年中期拟合计派息 197.9 亿元,其中,厦门银行的股利支付率最高。而厦门银行、江苏银行、上海银行、南京银行和苏州银行的股利支付率在 25% 以上。目前,上述 8 家城商行,已有 5 家派息完毕,仍有北京银行、江苏银行和重庆银行待派发,合计未派发股息 87.33 亿元。

城商行和农商行中期分红统计表,数据来源:Wind

值得一提的是,在上述 8 家中期分红的上市城商行中,只有苏州银行一家获董监高增持。据了解,该行包括董事长崔庆军、行长王强在内的 12 名董事、监事和高级管理人员在 9 个交易日,合计增持 60 万股,增持金额合计 464.03 万元。

另外,除董监高外,苏州银行部分高级管理人员、中层管理人员及其近亲属父母,也以自有资金从二级市场买入 150.57 万股,成交金额合计约 1160.89 万元。

另外,在上市农商行中,也有渝农商行、沪农商行和紫金银行宣布中期分红,其分红金额分别为 22.08 亿元、23.05 亿元和 1.83 亿元,股利支付率分别为 30%、33.07% 和 20.08%。目前,沪农商行已经分红完毕,而渝农商行的派息日在 2025 年 1 月 23 日,紫金银行的分红时间待定,合计未分配股息 23.91 亿元。

值得一提的是,仍有部分上市银行还未公布具体方案。如,兰州银行在投资者活动中表示,股东大会已经同意授权董事会在符合利润分配条件的情况下制定并实施具体的 2024 年中期利润分配方案,董事会将根据该行的盈利情况、现金流状况和中长期发展规划等制定具体方案。

长江证券研报中表示,中期分红能够在 2024 年内实际发放,相当于年内到账一次上年度股息和一次本年度中期股息,可以拉升短期的股息率,对部分持有高股息策略的投资者来说至关重要。 

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