每经 AI 快讯，天风证券 08 月 30 日发布研报称，给予平安银行（000001.SZ，最新价：10.16 元）买入评级。评级理由主要包括：1）营收降幅小幅收窄，非息收入上半年表现亮眼；2）息差方面表现为：净息差持续收窄，受 " 手工补息 " 整改影响负债成本改善；3）利润正增具有韧性表现；4）资产端：对公贷款增长良好，贷款结构持续改善；5）资产质量保持稳健，风险拨备稳中有升；6）明确 24 中期利润分配方案，向全体股东每股派发现金股利人民币 0.246 元（含税），归属普通股股东净利润口径分红率 20%。前十大股东中 3 家增持，最高增持比例 0.11%。风险提示：宏观经济震荡，不良资产大幅暴露，息差压力大。

AI 点评：平安银行近一个月获得 7 份券商研报关注，买入 1 家，增持 2 家，强烈推荐 1 家，平均目标价为 13 元，与最新价 10.16 元相比，高 2.84 元，目标均价涨幅 27.95%。

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( 记者 蔡鼎 )

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