8 月 24 日，安徽合肥。王先生向《正在新闻》反映，平安银行工作人员向投资人销售理财产品时，存在并未取得基金从业资格、承诺产品保本保收益的情况。

王先生代理律师张律师介绍，2020 年 10 月，平安银行合肥肥东支行工作人员向投资人王先生推荐一款理财产品，并宣称该产品 " 保本、保收益 "。在工作人员的推荐下，王先生购入 " 瑞元资本利融 2 号 " 产品，合计支付 2020000 元。目前该产品出现亏损。王先生向金融监管部门举报后获悉，涉事销售人员存在无证销售的问题。

国家金融监督管理总局巢湖监管分局 2025 年 4 月 29 日出具的举报调查意见书显示，经查，戴某在推荐产品过程中存在承诺保本保收益的情况。产品销售申请交易申请时间为 2020 年 10 月 16 日，戴某、金某取得基金从业资格的时间分别为 2020 年 12 月 27 日、2021 年 3 月 18 日。

意见书认定，平安银行合肥肥东支行违规销售问题属实：戴某推荐产品时承诺保本保收益；戴某开展产品推荐、销售产品时未取得基金从业资格；在购买该理财产品时，平安银行名义的销售人员金某也未取得基金从业资格，上述违规问题属实。

8 月 25 日，平安银行合肥肥东支行工作人员告诉《正在新闻》，涉事人员均已离职，相关事件正在调查与举证当中，目前正在处理不方便透露，以事件最后处理结果为准。

平安银行官方客服告诉《正在新闻》，相关事件会记录反馈给专员介入，截止至发稿前未得回应。

张律师表示，王先生已向法院递交起诉状，起诉平安银行股份有限公司合肥肥东支行，案件已获法院受理，将于 10 月 10 日开庭审理。

微信编辑：张诗玥（实习）

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