近一个月67只短期限“固收+权益”产品年化收益率超10%

数据说明：产品统计范围为理财公司发行的成立满 1 年的投资周期在 3 月以内（含 ) 的公募固收 + 权益产品，数据截止日期为 2026 年 5 月 8 日。

为剔除仅靠短期收益 " 打榜 "、实则昙花一现的产品，南财理财通课题组特设指标 " 加权年化收益率 " 用以识别真正具备长期收益性的产品。加权年化收益率计算公式为 "5% × 近 1 月年化收益率 +10% × 近 3 月年化收益率 +15% × 近 6 月年化收益率 +30% × 近 1 年年化收益率 +40% × 成立以来年化收益率 "。

近 1 个月随着股市回暖，" 固收 + 权益 " 理财产品收益也逐步回暖。南财理财通数据显示，截至 5 月 8 日，成立满 1 年、投资周期 3 月以内（含 ) 的公募固收 + 权益产品近 1 个月平均年化收益率为 2.2%，其中有 67 只产品近 1 个月年化收益率超过 10%。近 3 个月年化收益率平均值为 1.76%。成立以来年化收益率平均值为 2.63%。约 6.9% 的产品成立以来年化收益率超过 4%。

从加权年化收益率来看，有 7 只产品加权年化收益率超过 6%。其中 " 丰利兴动多策略科技成长 3 个月最短持有增强型固收类理财产品 A" 加权年化收益率达 8.39%。该产品配置公募基金比例达 47.89%，配置债券、现金及银行存款的比例分别为 24.02%、20.75%。管理人在一季度报告中提到，一季度该产品权益仓位略高于中枢，结构偏向科技、周期等。

" 灵活成长添利日开 90 天持有 12 号固收类理财产品 F" 加权年化收益率达 7.17%，近 1 个月、近 3 个月、近 6 个月年化收益率均不低，分别为 21.57%、8.43%、6.31%。不过该产品今年一季度末和去年末均全仓收益率不高的现金及银行存款。如何实现高收益不得而知。

部分绩优 " 固收 + 权益 " 理财产品青睐采用被动指数投资策略增强收益。比如今年一季度，兴银理财 " 睿利兴成锦鑫三个月持有期 5 号增强型固收类理财产品 A" 的权益部分全部投资于中证 A500 指数基金。中邮理财 " 鸿鑫日开 3 号 ( 防御策略 ) 人民币理财产品 A" 则青睐高分红、低波动优质股票，今年一季度末前十大持仓中出现了港股红利指数 ETF、电网设备 ETF、电网 ETF 等 ETF 基金。

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作者｜唐曜华

编辑｜薛茹云

排版｜李玉娇

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