近年来，我国大财富管理行业快速发展壮大，截至去年末，资产管理规模达到了 155 万亿元，位列全球第二，中国资产管理规模已占到全球的 17.4%。

为探讨大财富管理高质量发展方向，8 月 7 日，招商银行在深圳举办 " 财富启新程 湾区共潮生—— 2025 财富合作伙伴论坛 "，头部基金、理财、保险、私募、信托机构齐聚粤港澳大湾区。

会上，招商银行行长王良表示，当前我国大财富管理行业面临新趋势、新变化、新机遇。

王良表示，在经济金融全球化发展格局中，我国大财富管理具有巨大发展潜力，中国资产管理规模已占到全球的 17.4%，市场普遍预测中国财富资管市场仍将保持每年 8%~10% 的强劲增长。

从利率来看，我国已进入低利率时代，平衡好收益性、安全性与流动性的关系，为投资者创设风险较低、收益稳定的产品，将是优秀财富资管机构的巨大机遇。

客户需求方面，当前正向 " 全民化、全球化、全场景、全周期、全产品 " 转变。未来，财富管理机构要不断提升服务能力，才能适应客户需求的变化，为客户提供 " 长期、稳定、持续、良好 " 的财富管理综合体验。

转型方面，机构要适应监管环境的变化，要从 " 多而小 " 向 " 大而强 " 转变；从本土竞争向国际化发展转变；从 " 规模导向 " 向 " 以投资者为本 " 转变；从卖方模式向买方投顾转变。

另一方面，以 AI 为代表的科技革命加速演进，将给大财富管理带来颠覆性影响，"AI+ 金融 "" 人 + 数智化 " 已是大势所趋。

针对这些趋势和变化，王良表示，招商银行高度重视财富管理和资产管理业务，目前，招行财富管理模式在持续推进从 GMV（同业客户交易总额）到 AUM（零售客户总资产）的范式迁移，且坚持 TREE 的资产配置服务体系，基于客户风险偏好及需求提供多资产多策略组合。

此外，招行注重客户体验，一方面以 " 确定性 " 的供给策略和 " 投资策略牵引 " 的营销组织能力构建 " 长期稳定 " 的基石。另一方面，强化 " 产品管理 " 和 " 风险防控 "，营造 " 持续良好 " 的客户体验。在数智化转型进程中，招行持续打造 " 云 +AI+ 中台 " 的数智化底座，并相继孵化出了 AI 小助、AI 小招等财富场景的智能应用，逐步建立起业务知识沉淀与应用的生态。

据悉，当前，招行为超 2 亿个人客户提供优质服务，管理零售客户总资产（AUM）规模超过 16 万亿元，资产托管规模超过 24 万亿元，资产管理规模近 4.5 万亿元。

每日经济新闻